Gayrimenkul satın almak ve sahip olmak, hem tatmin edici hem de kazançlı olabilen heyecan verici bir yatırım stratejisidir. Hisse senedi ve tahvil yatırımcılarının aksine, potansiyel gayrimenkul sahipleri, toplam maliyetin bir kısmını ön ödeme yaparak, sonra zaman içinde bakiyeyi ve faizleri ödeyerek bir mülk satın almak için kaldıraç kullanabilirler. Geleneksel bir ipotek genellikle% 20 ila% 25 peşinat gerektirirken, bazı durumlarda bir mülk satın almak için% 5 peşinat yeterlidir. Belgeleri imzaladığı anda varlığı kontrol etme yeteneği, hem emlak flipper'larını hem de ev sahiplerini empoze eder, bu da ek mülklerde ödemeleri azaltmak için evlerinde ikinci ipotek alabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Aday gayrimenkul sahipleri, kaldıraç kullanarak bir mülk satın alabilir, toplam maliyetinin bir kısmını önden ödeyebilir, sonra zaman içinde bakiyeyi ödeyebilir.Yatırımcıların gayrimenkul yoluyla para kazanabilmesinin dört ana yolu şunlardır: 1) kiralayan ev sahipleri olmak mülkler, 2) gayrimenkul ticareti (saygısız olarak da bilinir), 3) gayrimenkul yatırım grupları ve 4) gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO).
Yatırımcıların mülkleri iyi kullanabilmeleri için dört yol şunlardır:
Gayrimenkul Yatırımında 5 Basit Yol
1. Yani Ev Sahibi Olmak İstersiniz
İdeal kullanım alanları: Kiracıları yönetmek için sabrı olan DIY ve yenileme becerisine sahip kişiler.
Başlamak için Gerekenler: Ön bakım maliyetlerini finanse etmek ve boş ayları karşılamak için önemli sermaye gerekir.
Artıları: Kiralama mülkleri kaldıraç yoluyla kullanılabilir sermayeyi en üst düzeye çıkarırken düzenli gelir sağlayabilir. Ayrıca, ilişkili maliyetlerin birçoğu vergiden düşülebilir ve diğer zararlar, diğer yatırımlardaki kazançları mahsup edebilir.
Eksileri: Bir emlak yönetim şirketi işe sürece, kiralık mülkler sürekli baş ağrısı ile bilmece eğilimindedir. En kötü senaryolarda, kabadayı kiracılar mülke zarar verebilir. Ayrıca, belirli kiralık pazar iklimlerinde, bir ev sahibi, işler dönene kadar masrafları karşılamak için boş pozisyonlara katlanmak veya daha az kira ödemek zorundadır. Flip-up tarafında, ipotek tamamen ödendiğinde, rant çoğunluğu tüm kar olur.
Tabii ki, kira geliri bir ev sahibinin tek odak noktası değildir. İdeal bir durumda, bir mülk, ipotek boyunca takdir eder ve ev sahibini başladığından daha değerli bir varlık ile bırakır.
ABD Nüfus Sayım Bürosu verilerine göre, yeni konutların satış fiyatları (gayrimenkul değerleri için kaba bir gösterge) finansal kriz sırasında daldırmadan önce 1940'dan 2006'ya kadar sürekli olarak değer kazandı. Neyse ki, satış fiyatları o zamandan beri kriz öncesi seviyelerini bile aşarak yükselişini sürdürdü.
2. Gayrimenkul Yatırım Grupları
Aşağıdakiler için idealdir: Kiralamak zorunda kalmadan kiralık emlak sahibi olmak isteyenler.
Başlamak için Gerekenler: Bir sermaye yastığı ve finansmana erişim.
Artıları: Bu, hala gelir ve takdir sağlayan gayrimenkullere çok daha elverişli bir yaklaşımdır.
Eksileri: Gayrimenkul yatırım gruplarında, grubun her tarafına yayılmış veya sahibine özel olup olmadığı boşluk riski vardır. Ayrıca, yönetim yükü getirilere dönüşebilir.
Gayrimenkul yatırım grupları, kira mülklerine yatırım yapan küçük yatırım fonları gibidir. Tipik bir gayrimenkul yatırım grubunda, bir şirket bir dizi apartman veya kınamak satın alır veya inşa eder, daha sonra yatırımcıların bunları şirket aracılığıyla satın almalarına izin verir, böylece gruba katılır. Tek bir yatırımcı, bir veya birden fazla müstakil yaşam alanına sahip olabilir, ancak yatırım grubunu işleten şirket, tüm birimleri toplu olarak yönetir, bakım, reklam boşluğu ve kiracılarla görüşme yapar. Bu yönetim görevlerinin yerine getirilmesi karşılığında, şirket aylık kiranın bir yüzdesini alır.
Standart bir gayrimenkul yatırım grubu kiralaması yatırımcının adı altındadır ve tüm birimler, ara sıra boş pozisyonlara karşı korunmak için kiranın bir kısmını havuzda toplamaktadır. Bu amaçla, biriminiz boş olsa bile bir miktar gelir elde edersiniz. Havuzda toplanan birimlerin boşluk oranı fazla yükselmediği sürece maliyetleri karşılamaya yetecek kadar olmalıdır.
Bu gruplar teorik olarak gayrimenkul yatırımları için güvenli yollar olmakla birlikte, yatırım fonu endüstrisine musallat olan aynı ücretlere karşı savunmasızdırlar. Ayrıca, bu gruplar bazen vicdansız yönetim ekiplerinin yatırımcıları paralarından ayırdığı özel yatırımlardır. Bu nedenle titizlikle titizlik, en iyi fırsatları elde etmek için kritik öneme sahiptir.
3. Gayrimenkul Ticareti (aka Çevirme)
Aşağıdakiler için idealdir: Gayrimenkul değerleme ve pazarlama konusunda önemli deneyime sahip kişiler.
Başlamak için Gerekenler: Sermaye ve gerektiğinde onarım yapma veya denetleme yeteneği.
Artıları: Gayrimenkul ticareti, bir mülkte sermaye ve eforun bağlandığı daha kısa bir süreye sahiptir. Ancak piyasa koşullarına bağlı olarak, daha kısa zaman aralıklarında bile önemli getiriler olabilir.
Eksileri: Gayrimenkul ticareti şans ile eşleştirilmiş daha derin bir pazar bilgisi gerektirir. Sıcak piyasalar beklenmedik bir şekilde soğuyabilir ve kısa vadeli yatırımcılara kayıplar veya uzun vadeli baş ağrıları bırakabilir.
Gayrimenkul ticareti, gayrimenkul yatırımının vahşi tarafıdır. Nasıl ki günlük işlemciler alım-satım yatırımcılarından farklı bir hayvansa, gayrimenkul yatırımcıları da alış-satış ev sahiplerinden farklıdır. Durumda: emlak tüccarları genellikle satın aldıkları değersiz malları sadece üç ila dört ay içinde karlı bir şekilde satmaya çalışırlar.
Saf mülk paletleri genellikle mülkleri iyileştirmeye yatırım yapmaz. Bu nedenle, yatırımın herhangi bir değişiklik yapmadan kâr elde etmek için gerekli olan içsel değere sahip olması gerekir, aksi takdirde mülkiyeti çekişmeden kaldıracaktır.
Bir mülkü hızlı bir şekilde boşaltamamayan paletlerin başı belada olabilir, çünkü genellikle uzun vadede bir mülk üzerinde ipotek ödemek için yeterli taahhüt edilmemiş nakit tutmazlar. Bu, sürekli kartopu kaybına yol açabilir.
Uygun fiyatlı mülkler satın alarak ve onları yenileyerek değer katarak para kazanan başka bir tür flipper var. Bu, yatırımcıların aynı anda yalnızca bir veya iki mülk edinmeyi göze alabilecekleri uzun vadeli bir yatırım olabilir.
4. Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO)
Aşağıdakiler için idealdir: Geleneksel bir gayrimenkul işlemi olmadan gayrimenkullere portföy maruziyeti isteyen yatırımcılar.
Başlamak için Gerekenler: Yatırım sermayesi.
Olumlu yönleri: GYO'lar temelde çekirdek varlıkları uzun vadeli, nakit üreten kiraları olan ticari gayrimenkullerden oluşan temettü ödeyen hisse senetleri.
Eksileri: GYO'lar esasen stoklardır, bu nedenle geleneksel kiralık gayrimenkullerle ilgili kaldıraç geçerli değildir.
Bir şirket (veya vakıf) yatırımcıların parasını gelir mülklerini satın almak ve işletmek için kullandığında bir GYO yaratılır. GYO'lar diğer borsalar gibi büyük borsalarda alınıp satılmaktadır. Bir şirket, GYO statüsünü korumak için vergilendirilebilir kârının% 90'ını temettü şeklinde ödemek zorundadır. Bunu yaparak GYO'lar kurumlar vergisi ödemekten kaçınırken, düzenli bir şirket kârları üzerinden vergilendirilecek ve daha sonra vergi sonrası karlarının temettü olarak dağıtılıp dağıtılmayacağına karar vermeleri gerekecektir.
Düzenli temettü ödeyen hisse senetleri gibi GYO'lar da düzenli gelir isteyen borsa yatırımcıları için sağlam bir yatırımdır. Söz konusu gayrimenkul yatırım türlerine kıyasla, GYO'lar, bireysel yatırımcıların doğrudan satın alması genellikle mümkün olmayan, alışveriş merkezleri veya ofis binaları gibi konut dışı yatırımlara yatırımcıları karşılamaktadır. Daha da önemlisi, GYO'lar borsada işlem gördükleri için oldukça sıvıdırlar. Başka bir deyişle, yatırımınızı paraya çevirmenize yardımcı olacak bir emlakçıya ve unvan transferine ihtiyacınız olmayacaktır. Uygulamada, GYO'lar bir gayrimenkul yatırım grubunun daha resmi bir versiyonudur.
Son olarak, GYO'lara bakarken, yatırımcılar binalara sahip özkaynak GYO'ları ile gayrimenkul için finansman sağlayan ve ipoteğe dayalı menkul kıymetlerde (MBS) borçlu olan ipotek GYO'larını ayırt etmelidir. Her ikisi de gayrimenkullere maruz kalmayı teklif eder, ancak maruz kalmanın doğası farklıdır. Bir özkaynak GYO, gayrimenkul sahipliğini temsil ettiği için daha gelenekseldir, oysa ipotek GYO'ları gayrimenkul ipotek finansmanından elde edilen gelire odaklanır.
Alt çizgi
Gayrimenkul yatırımcıları, kira geliri elde etmek için mülklerini kullanıyor ya da mükemmel satış fırsatı ortaya çıkana kadar zamanlarını değerlendirmek için olsun, bir mülkün toplam değerinin nispeten küçük bir kısmını ön tarafa ödeyerek sağlam bir yatırım programı oluşturmak mümkündür. Ancak, herhangi bir yatırımda olduğu gibi, genel piyasa yukarı veya aşağı olsun, gayrimenkul içinde kar ve potansiyel vardır.
01:35Gayrimenkulde Nasıl Para Kazanıyorsunuz
