Toplam piyasa endeksi fonu, kıyas değeri olarak Russell 3000 Endeksi, S&P 500 veya Wilshire 5000 Toplam Endeksi gibi bir hisse senedi endeksini takip eden yatırım fonu veya borsa yatırım fonudur (ETF). Belirli bir endekse bağlı hisse senetlerine yatırım yaparak, toplam piyasa fonunun performansı, söz konusu endeksin hisselerini yansıtmayı amaçlamaktadır. Bu tür fonların yatırım yaptığı temel hisse senetleri genellikle çok çeşitlidir ve hem tanınmış şirketler tarafından ihraç edilen büyük senet stokları, hem de daha az bilinen şirketler tarafından ihraç edilen küçük senet stokları içerebilir.
Aşağıda günümüzün en önemli dört tanesidir. Toplam varlıklar, Morningstar derecesi, yılbaşından bugüne (YTD) getiri ve gider oranı rakamları 23 Ekim 2019 itibariyle geçerlidir.
Önemli Çıkarımlar
- Toplam piyasa endeksi fonları belirli bir hisse senedi endeksinin hisse senetlerini takip eder. Kriter olarak kullanılan ilk üç endeks Russell 3000 Endeksi, S&P 500 Endeksi ve Wilshire 5000 Toplam Pazar Endeksi'dir. En önemli toplam piyasa endeksi fonu Vanguard Total'dir Borsa Endeksi (VTSMX), Schwab Toplam Borsa Endeksi Fonu (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) ve Wilshire 5000 Endeks Yatırım Fonu (WFIVX).
1. Öncü Toplam Borsa Endeksi
Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX), yatırım yapılabilir ABD borsalarının yaklaşık% 100'ünü içeren CRSP ABD Toplam Piyasa Endeksi'nin yatırım sonuçlarını izlemeyi amaçlamaktadır. Piyasa değerlerinin bir kesitini temsil eden şirketleri, öncelikle New York Borsası ve NASDAQ'da işlem görmektedir.
Teknoloji şirketleri% 22, 3 ile VTSMX portföyünün en büyük payını oluşturmaktadır. Finansal hizmetler şirketlerinde% 15, 6 pay, sağlık şirketlerinde ise% 14, 5 pay bulunmaktadır. Tüketici döngüsel ve sanayi şirketleri sırasıyla% 12.3 ve% 11 tahsislerle ilk beş sektörü tamamlamaktadır.
VTSMX'in varlıklarının yaklaşık% 70'i büyük piyasa değeri olan şirketlere yatırılmaktadır. Orta ölçekli şirketler fon portföyünün% 19'unu oluştururken, küçük şirketler% 9'luk bir tahsise sahiptir. Fonun ilk beş holdingi olan Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway ve Facebook, toplam yatırım varlıklarının yaklaşık% 11, 7'sini oluşturmaktadır.
- Yönetim altındaki varlıklar: 827.06 milyarYTD getiri: 19.90% Gider oranı: 0.14% Morningstar değerlendirmesi: 4 yıldız
2. Schwab Toplam Borsa Endeksi Fonu
Schwab Toplam Borsa Endeks Fonu (SWTSX), Dow Jones ABD Toplam Borsa Endeksi tarafından ölçülen ABD hisse senedi piyasasının toplam getirisini izler. SWTSX şu anda teknoloji (% 22.4 tahsisi), finansal hizmetler (% 15.6), sağlık (% 14.4), döngüsel tüketici (% 12.4) ve sanayilere (% 10.9) odaklanmaktadır.
Büyük sermayeli hisse senetleri, ilk beş varlığı yukarıda belirtilen Vanguard fonu ile özdeş olan ve benzer şekilde portföyün% 11, 7'sini oluşturan SWTSX'lerin portföyünün yaklaşık% 70'ini oluşturmaktadır.
- Yönetim altındaki varlıklar: 9, 96 milyar dolarYTD getirisi: 20, 03% Gider oranı: 0, 03% Morningstar değerlendirmesi: 4 yıldız
3. iShares Russell 3000
İShares Russell 3000 (IWV), geniş ABD hisse senedi piyasasının yatırım sonuçlarını ölçen Russell 3000 Endeksinin performansını izleyen borsa yatırım fonudur.
Akranları gibi, IWV de temel ölçütü temsil eden hisse senetleri örneğini seçmek için bir endeksleme yaklaşımı kullanır. IWV'nin sektör tahsisleri ve üst kuruluşları, ilk beş ismin portföyünün% 12'sini oluşturduğu Vanguard ve Schwab fonlarına benzemektedir. Fon, varlıklarının yaklaşık% 75'ini büyük sermayeli şirketlere yatırmaktadır.
- Yönetim altındaki varlıklar: 9, 66 milyar dolarYTD getirisi: 21, 23% Gider oranı:% 0, 20 Morningstar değerlendirmesi: 4 yıldız
Toplam piyasa endeksi fonunda listelenen küçük hisse senetleri genellikle ince işlem görür, bu da yüksek ticaret marjlarına ve önemli işlem maliyetlerine neden olabilir.
4. Wilshire 5000 Endeks Yatırım Fonu
Wilshire 5000 Endeks Yatırım Fonu (WFIVX), aktif olarak işlem gören tüm ABD merkezli hisse senetlerinin piyasa değerinin aktifleştirme ağırlıklı endeksi olan Wilshire 5000 Endeksinin yatırım sonuçlarını izleyen bir yatırım fonudur.
Endeks yaklaşık 3.600 şirketten oluşurken, fon tipik olarak 1.000 ila 2.500 hisse senedine sahiptir. Fon, genel portföyünün% 74'ünü oluşturan büyük piyasa şirketlerini vurgulamaktadır. Orta veya orta büyüklükteki şirketler% 18, küçük büyük şirketler% 8 tahsis eder.
Listedeki diğer fonlar gibi WFIVX de teknoloji, finansal hizmetler, sağlık, tüketici döngüsü ve sanayi sektörlerini hedeflemektedir, ancak ilk beş şirketi portföyünün sadece% 14'ünü oluşturmaktadır. Diğer fonlardan farklı olarak, WFIVX tek başına Alphabet Holding'i (Google'ın holding şirketi) en üst hisse senedi stoklarına dahil eder.
- Yönetim altındaki varlıklar: 190, 45 milyonYTD getiri: 19, 27% Gider oranı:% 0, 60 Morningstar değerlendirmesi: 3 yıldız