İçindekiler
- Bond ETF'lerine Yatırım
- LQD
- VCSH
- VCIT
Yaşam evrenize veya portföyünüzdeki varlık tahsisine bağlı olarak, tahviller sabit gelir istikrarı ve daha riskli özsermaye yatırımlarına karşı korunma sağlamak için sağlam bir seçim olabilir.
Şirket tahvilleri kategorisinde yatırım derecesi, bir şirketin kredisinin üstün kalitesini ifade eder. Yatırım yapılabilir bir konu olarak değerlendirilmek için, şirketin Standart ve Yoksullar veya Moody's gibi bir kredi derecelendirme kuruluşu tarafından 'BBB' veya daha yüksek bir seviyede derecelendirilmesi gerekir. Bu 'BBB' notunun altındaki her şey yatırım dışı not olarak kabul edilir. Şirket ya da tahvilin 'BB' ya da daha düşük olması, önemsiz not olarak bilinir, bu durumda şirketin ihraç edilen borcunu ödeyebilme olasılığı spekülatif kabul edilir. Burada yatırım sınıfı ETF'lere bakıyoruz.
Önemli Çıkarımlar
- İyi çeşitlendirilmiş portföyler, kurumsal tahviller için bazı tahsislere sahip olmalıdır.ETF'ler, bu tür tahvil risklerini çeşitlendirilmiş ancak düşük maliyetli bir şekilde elde etmenin harika bir yoludur..
Bond ETF'lerine Yatırım
Faiz oranları yıllardır tarihsel olarak düşük olduğundan altın standardı ABD Hazineleri'ni daha az çekici hale getirmiştir. Yatırım düzeyinde kurumsal tahvillerin devreye girdiği yer budur. Kurumsal tahviller, eşit derecede önemli bir risk artışı olmaksızın birçok durumda önemli ölçüde daha yüksek getiri sağlar. Evet, şirketler nadir durumlarda iflas eder, ancak yatırım dereceli tahviller mükemmel kredi notlarına ve temerrüt riski çok düşük olan şirketlere odaklanır.
Sorun şu ki, kurumsal tahvilleri toplamak uzmanlara bırakılan en iyi beceridir ve ücretleri kolayca kazançları arttırabilir. Neyse ki, nispeten ucuz ve son derece likit olan bir dizi yüksek kaliteli yatırım dereceli kurumsal tahvil borsa yatırım fonu (ETF) bulunmaktadır. Ayrıca, amatör yatırımcıların başına gelen pazar zamanlama hatalarından da kaçınırsınız. Çoğu yatırımcı tahvil ve bono ETF'lerini stratejik varlık, genel varlık tahsisinde belirli bir amaca hizmet eden bir al-tut yatırımı olarak görmelidir.
Yatırımcılar, kurumsal tahvillere yatırım yaparken, temerrüt ve düşük değer riskleri gibi kredi risklerine tabidir.
Portföyünüzü tamamlamak için birkaç iyi şirket tahvili seçeneği arıyorsanız, işte akranlarının üzerinde yükselen birkaç ETF. Fonlar, yönetim altındaki varlıkların (AUM) ve genel performansın bir kombinasyonu temelinde seçilmiştir. 15 Ocak 2020 itibarıyla tüm veriler.
1. iShares iBoxx $ Yatırım Sınıfı Kurumsal Bono ETF
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets Yönetim Altında: 35.3 milyar dolar2019 Performans: 17.37% Gider Oranı: 0.15%
Bu, kurumsal tahvil ETF'lerinin en büyüğüdür ve 2002'deki kuruluşundan bu yana% 5, 75'tir. Fon, Markit iBoxx USD Likit Yatırım Sınıfı Endeksini takip ederek, varlıklarının yaklaşık% 90'ını endeksdeki menkul kıymetlere nakde çevirerek nakit olarak dengeler. para kaynağı. Şu anda, bankacılık ve tüketici döngüsel olmayan sektörlere doğru eğimli 1.971 işletme bulunmaktadır. En büyük kurumsal tahvil ihraççıları arasında Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation ve Goldman Sachs Group (GS) bulunmaktadır.
LQD'nin düşük gider oranı ve sağlam performans rakamları onu cazip bir seçim haline getiriyor. On iki aylık, üç yıllık ve beş yıllık getiriler sırasıyla% 16.8, % 6.48 ve% 4.62'dir.
2. Öncü Kısa Vadeli Kurumsal Tahvil ETF
- Yayıncı: VCSHIssuer: VanguardAssets Yönetimde: 25, 9 milyar dolar2019 Performans:% 7, 02 Gider Oranı:% 0, 05
Kısa vadeli tahviller genellikle bir ila beş yıl içinde olgunlaşır ve verimler daha uzun vadeli kuzenlerinden daha düşüktür. Bu fon, Barclays ABD 1-5 Yıllık Kurumsal Tahvil Endeksini takip eder ve varlıklarının yaklaşık% 80'ini gösterge endeksine menkul kıymetlere yatırır. Şu anda, neredeyse tamamen finansal ve endüstriyel sektörleri temsil eden 2.198 işletme bulunmaktadır. Bir ile üç yıl arasında vade ile üç ile beş yıl arasında vade olan tahviller arasında oldukça eşit bir karışım vardır.
Kısa vadeli tahvillerin avantajlarından biri, yükselen faiz oranlarına daha az duyarlı olmalarıdır - bu da hareket halindeki Federal Rezerv ile dikkate alınması gereken bir şeydir. Fonun takip eden on iki aylık, üç yıllık ve beş yıllık getirileri sırasıyla% 6, 90, % 3, 36 ve% 2, 71'dir.
3. Öncü Orta Vadeli Kurumsal Tahvil ETF
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets Yönetim Altında: 26, 3 milyar dolar2019 Performans:% 14, 1 Gider Oranı:% 0, 05
Bu fon, gösterge endeksi olan Barclays ABD 5-10 Yıllık Kurumsal Tahvil Endeksi'nin performansıyla eşleşmek için bir endeks örnekleme stratejisi kullanıyor. Halen VCIT'de büyük çoğunluğu "A" veya "Baa" olarak derecelendirilmiş şirketleri temsil eden 1.781 işletme bulunmaktadır. Vanguard varlıklarının en az% 80'ini endeks içindeki menkul kıymetlere yatırır.
On iki aylık, üç yıllık ve beş yıllık yıllık getirilerin sırasıyla sırasıyla% 14.06, % 5.74 ve% 4.42 genel piyasa koşulları göz önüne alındığında sağlamdır. Diğer Vanguard fonları gibi, bu da oldukça ucuzdur ve yılda sadece 5 baz puan almaktadır.