Risk Toleransı Nedir?
Risk toleransı, yatırımcının finansal planlamalarına dayanmaya istekli olduğu yatırım getirilerindeki değişkenlik derecesidir. Risk toleransı yatırımın önemli bir bileşenidir. Yatırımlarınızın değerinde büyük dalgalanmalara karşı yetenek ve istekliliğiniz hakkında gerçekçi bir anlayışa sahip olmalısınız; çok fazla risk alırsanız, yanlış zamanda panik yapıp satabilirsiniz.
Risk toleransı
Risk Toleransını Anlama
Riskle ilgili anketler veya anketler dahil olmak üzere yatırımcılar için risk tolerans değerlendirmeleri çoktur. Bir yatırımcı olarak, yatırımlarınızın kötü bir yıl veya kötü bir dizi yıl olması durumunda ne kadar para kaybetmek konusunda rahat olacağınız hakkında bir fikir edinmek için farklı varlık sınıfları için en kötü durumdaki geçmiş getirileri incelemek de isteyebilirsiniz. Risk toleransını etkileyen diğer faktörler, yatırmanız gereken zaman ufku, gelecekteki kazanç kapasiteniz ve konut, emeklilik, Sosyal Güvenlik veya miras gibi diğer varlıkların varlığıdır. Genel olarak, daha istikrarlı başka fon kaynaklarınız olduğunda yatırım yapılabilir varlıklarla daha fazla risk alabilirsiniz.
Agresif Risk Toleransı
Agresif yatırımcılar piyasa meraklısı olma eğilimindedir. Menkul kıymetler ve eğilimlerinin derinlemesine anlaşılması, bu bireylerin ve kurumsal yatırımcıların, sıfıra düşebilecek küçük şirket hisseleri veya değersiz bir şekilde sona erebilecek opsiyon sözleşmeleri gibi yüksek derecede uçucu araçlar satın almasına olanak tanır. Agresif yatırımcılar, risksiz menkul kıymetler temelini korurken, maksimum riskle maksimum getirilere ulaşırlar.
Orta Risk Toleransı
Ilımlı yatırımcılar anapara için bazı riskleri kabul ederler, ancak beş ila 10 yıllık ara dönem ufukları ile dengeli bir yaklaşım benimserler. Büyük şirket yatırım fonlarını daha az uçucu tahviller ve risksiz menkul kıymetlerle birleştiren ılımlı yatırımcılar genellikle 50/50 yapıyı takip eder. Tipik bir strateji, portföyün yarısının temettü ödeyen bir büyüme fonuna yatırılmasını içerebilir.
Muhafazakar Risk Toleransı
Muhafazakar yatırımcılar yatırım portföylerinde çok az oynaklık veya hiç oynaklık kabul etmemeye isteklidirler. Çoğu zaman, bir yuva yumurtası inşa etmek için onlarca yıl geçirmiş emekliler, müdürleri için her türlü riske izin vermek istemezler. Muhafazakar bir yatırımcı, garantili ve oldukça likit olan araçları hedefler. Riskten kaçınan kişiler, gelir ve sermayenin korunması için banka mevduat sertifikalarını (CD'ler), para piyasalarını veya ABD Hazinelerini tercih ederler.