İçindekiler
- Kendinizi tanımlayın
- Hedef Pazarınızı Tanımlayın
- Modelinizi Seçerken İhtiyatlı Olun
- Nesnel ve Bağımsız Olun
- Çok Görevli Olun
- Alt çizgi
Bir finansal planlayıcı tam olarak nasıl zirveye çıkıyor? Investopedia, iyi ve sağlam bir tavsiye için Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en iyi yatırım iş zihinlerinden bazılarını ele geçirdi ve işte size finansal planlamacılara en iyi danışmanlar olarak kullanmalarını önerdikleri formül:
Önemli Çıkarımlar
- En iyi finansal danışman olmak, bu rekabetçi sektörde uzun bir atış gibi görünebilir.Ülkenin en başarılı danışmanlarından bazılarına ne gerektiğini sorduk ve bize harika tavsiyeler verdiler.Bir niş çıkarma ve isminizi belirli bir şey için bilinir hale getirme ve Hedef pazarınızı tanımlamak birkaç kez ortaya çıktı.Birçok görevi objektif, önyargısız bir şekilde dengeleyebilmek de önemli bir tavsiyeydi.
Kendinizi tanımlayın
HighTower San Diego finansal hizmetler firmasının genel müdürü David Molnar, danışmanların kim olmak istediklerini bulmaları gerektiğini söylüyor. "Varlık danışmanı mı yoksa portföy yöneticisi mi olacağınıza karar verin." "Bir servet danışmanını bütünsel, planlamaya dayalı bir yaklaşım benimseyen, uygun varlık tahsisleri tasarlayan ve daha sonra ayrı hesaplar, yatırım fonları ya da her ikisi yoluyla para yatırımcılarına günlük yatırımları dış kaynak kullanan biri olarak tanımlıyoruz. varlık yönetimi sürecine daha fazla ve belirli bir portföyün kurum içi güvenlik seçimini gerçekleştirecektir."
Molnar, iki disiplinden birine bağlı olan başarılı danışmanların birçok örneği olduğundan, sorunun doğru veya yanlış bir cevabı olmadığını söylüyor. "Ama gerçek şu ki, her ikisini de etkili bir şekilde yapamazsınız, " diye ekliyor. "İşe yeni başlıyorsanız veya finansal danışman / planlayıcı olarak kariyere girmek istiyorsanız, gerçekten tek bir seçenek var. Etkili bir portföy yöneticisi olmak ve kendinizi yeni potansiyel müşteriye pazarlamak için zamanınız yok istemciler."
Hedef Pazarınızı Tanımlayın
Molnar ayrıca varlık yönetimi profesyonellerine hedef kitlelerinin ortak ihtiyaçlarını ve endişelerini öğrenmelerini ve daha sonra bu sorunları çözmede uzman olmalarını tavsiye eder. Aşağıdaki doğrudan adımları atın:
- Endüstri fuarlarına ve ağ oluşturma işlevlerine katılın. Bu topluluğa hizmet eden profesyonellerle tanışın. Kendinizi onlara görünür kılın. İçeride ve dışarıda pazarı tanıyın. Oyuncular kimler? Kaçınılması gereken kim?
"Çeşitli etkinliklerde ve ağ işlevlerinde ne kadar sık görülürseniz, başkaları tarafından o kadar uzman olarak görüleceksiniz" diye ekliyor.
İş Modelinizi Seçerken Gururlu Olun
Mich. Merkezli bir varlık yönetimi firması olan AMDG Financial'ın danışmanı, sadece güvene dayalı, sadece ücretli Wayne B. Titus III, danışmanların müşterilerine en iyi nasıl hizmet verebileceklerini belirlemeleri gerektiğini söylüyor. “Benim seçimim güvene dayalı, sadece ücretli bir bakış açısıyla hizmet etmektir” diyor. "Bir EBM olarak, mesleki etik kodum aslında gerçekte ve görünüşte bağımsız olmam gerektiğini belirtir. Bağımsız Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) olarak firmamın en iyi şekilde müşterilerime en iyi şekilde hizmet vermeme izin verdiğine inanıyorum. bağımsız ve nesnel bir bakış açısı."
Her Zaman Nesnel ve Bağımsız Bir Danışman Olun
Titus, servet yöneticilerinin farklı bir perspektiften gelen tavsiyelerde bulunabileceğini ve müşterilerin nereden geldiğiniz konusunda netliğe ihtiyacı olduğunu söylüyor. "Müşterinizle, gerçek ve algılanan bir çıkar çatışması olmadan amaç ve hedeflerini desteklemek için çalışıyorsunuz" diyor. Diyerek şöyle devam etti: "Yaptığınız iş için aldığınız sorumluluk ve tazminat düzeyini açıkça anlıyorlar. Yaptıkları seçimin gerçek maliyetini ve faydasını değerlendirebilirler."
Titus, yatırımcılar onlara sadakat borcunuz olduğunu ve yasalar uyarınca en yüksek standarda sahip olduğunuzu anladığında, uygulamanıza birçok fayda tahakkuk etmeye başlar. "Servetlerini ihtiyatlı bir şekilde yönetme ilgisi olan potansiyel yatırımcılar, sizi piyasadaki diğer alternatiflere göre seçmeye başlıyor" diyor. "Müşteri oluyorlar ve sizi ailelerine ve arkadaşlarına tavsiye ediyorlar ve kolayca tanıştırıyorlar. Yönlendirmeler normdur; ilişkiler birkaç nesil boyunca uzun yıllar sürer."
Çok Görevli Olun
Mich. tabanlı Güvenli Planlama Stratejileri, Southfield sertifikalı bir finansal planlayıcı olan Minoti Rajput, danışmanlık uygulamalarınızda biraz çeşitliliğe sahip olmanın zirveye çıkmanın anahtarı olduğunu söylüyor. Bir endüstri emektarı Rajput, "Aynı şeyi yapmak ve aynı tip müşterilerle çalışmak yorucu olabilir, çünkü birden fazla uzmanlık alanına sahip olmak" diyor.
Ayrıca, diğer finansal hizmetler profesyonelleri ile düzenli olarak irtibatta kalmanızı tavsiye eder. “Fikirleri birbirinden öğrenmek ve paylaşmak harika; stres zamanlarında birbirine yaslanmak daha da iyi” diye ekliyor.
Alt çizgi
Tüm uzmanlarımız, en iyi danışmanların yaşamak için yaptıklarını sevdiklerini ve yatırım uzmanları olarak satış uzmanları kadar eşit derecede etkili olduklarını ekledi. Seçkin danışmanların düzenli olarak müşteri edinme hedefleri belirlediklerini ve bu stratejiden çıkarılan olası satışlar, yönlendirmeler ve satış fırsatlarından oluşan bir boru hattı üzerine inşa edilmiş ince bir şekilde müşteri kazanma sürecine sahip olduklarını söylüyorlar.
"Danışma eliti" olarak da adlandırılanlar, Finans Yüksek Lisans derecesini Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP®) unvanının üstüne istifleme gibi birden fazla etkileyici kimlik bilgisine sahip olma eğilimindedir. Müşteriler uzmanları sever ve bir danışman ne kadar çok bilgiye sahipse, potansiyel müşterilere yönelik algı o kadar iyi olur.
Yukarıdakilerin hepsi, ortalamayı seçkinlerden ayıran tek nitelikleri temsil etmiyor, ancak mesleklerinin en üstüne yükselen servet yöneticileri listesinin başındalar ve aynı şeyi yapmanızı istiyorlar.