Portföy yöneticileri bir dizi iş unvanına sahiptir, çeşitli yatırım şirketleri için çalışır ve farklı varlık türlerini yönetir. Portföy yönetiminde bir kariyere devam ettiyseniz, hayatınızın nasıl görünebileceğine dair bir fikir vermek için, tipik bir iş gününün nasıl geçtiğini görmek için sahada iki profesyonelle görüştük.
Adam Koos, Libertas Varlık Yönetimi
Adam Koos, Dublin, Ohio'da bulunan Libertas Wealth Management Group, Inc.'in başkanı, portföy yöneticisi ve kıdemli finansal danışmanıdır. Kayıtlı bir yatırım danışmanı temsilcisi ve brokerdir ve 7, 63, 31, 24 Serisi ile hayat, sağlık ve uzun süreli bakım sigortası lisanslarına sahiptir. Stok portföy yönetimi, servet birikimi ve korunması, emeklilik ve emlak planlaması ve emeklilik varlık yönetimi konularında uzmanlaşmıştır. Firması, müşterilerin portföylerini kayıplardan korumak ve yuva yumurtalarını korumalarına yardımcı olmak için bir "önce savunma" portföy yönetimi stratejisi kullanıyor.
Koos genellikle sabah 6: 30'da uyanır ve gününün ilk bir buçuk saatini farklı varlık sınıfları, sektörler, bireysel hisse senetleri ve ETF'ler hakkındaki araştırmaları gözden geçirerek geçirir. Sabah 8 civarında, piyasanın kapıdan nasıl çıkabileceğini görmek için "pazar öncesi" nin gerçek zamanlı hareketine bakmaya başlar.
Sabah 9 civarında ofise gidiyor ve genellikle portföy incelemeleri ve finansal planlama için gün boyunca müşterileri ile üç ila dört randevusu var, bu da onu oldukça meşgul ediyor. Ayrıca, e-postalara yanıt vermek için günde yaklaşık üç saat harcıyor.
Koos, "Gün boyunca portföylerimizin ofis aracılığıyla gerçek zamanlı hareketini kontrol ediyorum ya da herhangi bir nedenle ofisden uzaktaysam telefonumu sürekli kontrol ediyorum" diyor. "Portföylerimize herhangi bir yatırımda bir şey olursa, derhal harekete geçebilmem için bir kısa mesaj ve bir e-posta alıyorum." Her bir müşteri için ayrı ayrı tahsis edilen sadece yönetilen dört portföyü (hisse senetleri, ETF'ler, tahviller ve sosyal olarak sorumlu yatırımlar) olduğundan, aynı yatırımlara sahip oldukları için her müşterinin portföyünü günlük olarak izleyebilir. Bunlar aynı zamanda ekibinin ve kendisinin sahip olduğu yatırımlardır.
Koos, tipik olarak, "kıyamet du jour" ile ilgili herhangi bir panik için piyasaları izlemesine rağmen, açıldıktan hemen sonra veya hemen sonra veya kapatmadan hemen önce ticaret yapmıyor. Gün boyunca, son dakika haberleri için Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com ve Marketwatch.com'u izliyor. Günün sonunda, firmanın portföylerini gözden geçirir ve aboneliklerini gün boyunca kaçırmış olabileceği haberler için kontrol eder.
Haftada üç gece, genellikle aile akşam yemeğine yardım etmek ve çocukları yatağa koymak için akşam saat 6'ya kadar evde. Bir gece bir iş organizasyonu ile gönüllü olur, bir gece de akşam saat 9'a kadar geç randevu alır. Genellikle akşam saatlerini günün gevşek uçlarını bağlayıp pazar araştırması yaparak geçirir. Koos, "Varlık sınıfları veya hisse senetleri arasında göreceli güç karşılaştırmalarına bakıyordum. Sektörlerde, varlık sınıflarında veya genel pazarlarda yukarı veya aşağı eğilimler arıyor olabilirim" diyor. Ayrıca hafta sonu çalışması için günde iki ila üç saat harcıyor.
Günlük aktivitelerine ek olarak, Koos genellikle haftada üç ila dört saat makale yazmak, yorum yapmak ve muhabirlerle iletişim kurmak için harcıyor. Sadece haftada bir kez işlem yapıyor, bu da herkesin aynı portföyü olduğundan basit bir görev. Bir hissenin satılması gerektiğini düşünüyorsa, aynı anda tüm müşterilerinin hesaplarında satmaktadır.
Büyük olaylar sırasında, Koos araştırma için fazladan zaman harcayabilir. Koos, "ABD Hazine borcunun Ağustos 2011'de indirilmesinden önceki hafta, tüm haftayı ve neredeyse her geceyi her iki uçta da mum yakarak, stop fiyatlarını ayarlayarak, kısa ve ters pozisyonları göz önünde bulundurarak ve farklı senaryolar oynayarak geçirdim." Ayrıca, piyasa pivot olduğunda, emeklilik planı müşterilerini modellerine ve risk toleranslarına dayanarak bireysel planlarında ne yapacaklarına dair günceller.
Aile hayatı en önemli önceliktir, ancak iş Koos'u oldukça meşgul eder ve sosyal hayatını Buckeye futbol sezonuyla sınırlar. Şehir dışında bir iş konferansına katıldığında erken vararak veya geç bırakarak tatiller için zaman bulur; aynı zamanda yakın ailesi ile yılda bir tatil ve geniş ailesi ile başka bir tatil için zaman ayırır. “Genellikle 12 ile 17 arasında bir hafta boyunca hepimizin içinde kalabileceğimiz ve biraz yetişip bağlayabileceğimiz büyük bir ev kiralıyoruz” diyor.
Tim Mrock, CitrinGroup
Birmingham, CitrinGroup'un CEO'su ve yatırım direktörü olan Tim Mrock, bankacılık sektöründeki pozisyonları ve ardından CitrinGroup'un baş tüccarı ve operasyon direktörü olarak şu anki rollerine ulaştı. Firmanın Model Portföyü Yapım ve Uygulama sürecinin direktörü ve Yatırım Danışma Kurulu kurucu üyesidir.
Mrock iş günlerine sabah 8: 30'da, görevlerini o güne öncelik vererek başlıyor. Daha sonra yarım saatini, önceki portföyün tüm portföylerindeki işlemlerini ve faaliyetlerini gözden geçirerek ve pazar saatlerinde yürütmek için ticaret stratejilerini belirleyerek geçirir. 09:30 - 10:30 saatleri arasında portföy inşası, uygulaması ve / veya gözetiminin geliştirilmesi ile ilgili uzun vadeli bir proje üzerinde çalışmaktadır. Daha sonra ertesi saati mevcut günün piyasa aktivitesi ve portföy davranışları üzerinden geçirir. Ayrıca, yönettiği portföyler ve bunların temel yatırım felsefeleri için geçerli haberleri inceler.
Sabah saat 11:30 civarında ekibiyle check-in yapmak ve pazar, ekonomik ve portföy aktivitesini tartışmak için yarım saat harcıyor, ardından yarım saat ara veriyor. 12:30 - 13:00 arasında günün işlemlerini gerçekleştirir; daha sonra uzun vadeli bir projede üç saat daha geçirir ve kısa bir ara yarıya iner.
İş gününün son iki saatini, o günün piyasa aktivitesini ve portföy davranışını gözden geçirerek, ekibiyle görüşerek ve sabah tahminlerine karşı gerçek günü değerlendirerek geçirir. Gün için notlarının ve takiplerinin eksiksiz olmasını sağlar ve ertesi günün görevlerine öncelik verir. Mrock günde sekiz ila 10 saat çalışıyor ve çoğu hafta sonu da zaman alıyor, ancak profesyonel ve kişisel zaman arasında bir denge bulmaya çalışıyor.
Günlük olmayan en önemli faaliyeti, firmanın portföyünü iyileştirme hakkında bilgi edinmek için hem iş arkadaşları hem de firma dışından kişilerle tartışmaktır. Mrock, "Varsayımlara meydan okumak, farklı açılardan analiz etmek ve gözden kaçan tehdit ve fırsatları azaltmak için bir fırsattır." Bu faaliyeti en az ayda bir yapmaya çalışır. Ayrıca, portföy riskine aylık, derinlemesine bir bakışla bakar, gerçek risk ve getiri ölçümlerini ve portföyün beklentilerden sapmasını analiz eder.
Alt çizgi
Bu iki portföy yöneticisi kesinlikle finansal hizmetler endüstrisinde en kötü saatlere sahip değiller - hafta boyunca uzun saatler ve hafta sonları birkaç saat koyuyorlar, ancak aile, arkadaşlar ve tatiller için zaman bulmayı başarıyorlar. Farklı müşteri türleri ve yatırım hedefleri vardır, ancak pazarlara ve yatırım analizlerine olan sevgisini paylaşırlar. Bu tutkulara sahipseniz, bu sadece yatırım felsefeniz ve yaşam tarzınız için doğru portföy yönetim firmasını bulmak veya yaratmak meselesidir.