Sertifikalı Fon Uzmanı (CFS) Nedir?
Sertifikalı bir fon uzmanı (CFS), İş ve Finans Enstitüsü'nden (IBF) yatırım fonları ve yatırım fonu endüstrisindeki uzmanlıkları için bir sertifika almıştır. Atama için gereklilikler, sertifikalı fon uzmanı sınavını geçmeyi içerir. Sertifikalı fon uzmanı sınavı, yatırım fonu endüstrisindeki en eski sertifikasyon atamalarından biridir.
Önemli Çıkarımlar
- Sertifikalı bir fon uzmanı, yatırım fonu yardımı sağlama konusunda sertifikalı bir finans endüstrisi uzmanıdır. Sertifikalı bir fon uzmanı olmak için, İşletme ve Finans Enstitüsü'nden (IBF) bir sertifika alınması gerekir. Sertifikalı fon uzmanları muhasebeciler, bankacılar, Brokerler, para yöneticileri, kişisel finansal danışmanlar ve finans endüstrisindeki diğer profesyoneller.Sertifika sahibi olmanın yanı sıra, sertifikalı fon uzmanları her iki yılda bir 30 saat eğitim almalıdır.Sınava girmeden önce, muhtemel bir CFS'nin lisans derecesi olmalıdır veya finansal hizmetler sektöründe 2.000 saatlik iş tecrübesi ve altı modülden oluşan IBF kendi kendine çalışma programını tamamlamıştır.
Sertifikalı Fon Uzmanını Anlama
Sertifikalı fon uzmanları, sınav için CFS atamasının yaratıcısı ve yayıncısı olan IBF'den eğitim alır. IBF 1988 yılında kuruldu ve aynı yıl CFS adını geliştirdi. CFS, aracılar, para yöneticileri ve muhasebeciler gibi profesyonellerin yatırım fonlarına çağdaş yatırım tavsiyeleri sunmasına izin verir.
IBF ayrıca aşağıdaki alanlardakiler de dahil olmak üzere diğer endüstri sertifikalarını da sunmaktadır: sertifikalı yıllık gelir uzmanı, sertifikalı emlak ve güven uzmanı, sertifikalı vergi uzmanı, sertifikalı gelir uzmanı, Sosyal Güvenlik ve Medicare sertifikası, alternatif yatırım sertifikası, boşanma sertifikası ve Master of Finansal hizmetlerde bilim.
Sertifikalı finansal uzman sertifikaları, genellikle finansal sektörde çalışan, kişisel finansal danışmanlar, muhasebeciler, bankacılar, aracılar, para yöneticileri ve sertifikalı finansal planlamacılar gibi kişiler tarafından alınır.
Sertifikalı bir fon uzmanı sertifikası almak, analistleri ek uzmanlık göstermek için ek bir sertifika vererek ayırabilir.
Sertifikalı Fon Uzmanı - Seri 6
CFS sertifikası, finansal hizmet profesyonellerine, müşterek fonların kendi ihtiyaçlarına en uygun olduğu konusunda tavsiyelerde bulunmak için gereken ek uzmanlığı sağlar. Atama, bireylere yatırım fonları alma veya satma yetkisi vermez. Bu arada, Series 6 lisansı birçok sertifikalı fon uzmanının günlük iş anlaşmalarında kullandığı ve kullandığı farklı bir lisanslama yönüdür. Seri 6 lisansı, profesyonellerin müşterileri için fon satın almalarına ve satmalarına olanak tanır ve finans endüstrisinde sahip olmalarına yardımcı olur
Sertifikalı Fon Uzmanı için Gereksinimler
CFS sınavı, uzmanlara yatırım fonları, borsa yatırım fonları (ETF'ler), gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), kapalı uç fonlar ve diğer benzer yatırım teklifleri hakkında güncel piyasa bilgileri sağlamak üzere tasarlanmıştır. Ayrıca gelişmiş fon analizi ve fon seçimi, varlık tahsisi, portföy inşaatı, risk yönetimi, vergiler ve emlak planlaması ile ilgili materyalleri de içerir.
Bireylerin sınava girmeden önce lisans derecesi veya 2.000 saatlik finansal hizmetler iş deneyimi olması gerekir. IBF tarafından sağlanan altı modüllü kendi kendine çalışma programı da bir ön koşuldur. IBF, programa kaydolduktan sonra kursu tamamlamaları için bir yıl verilse de, bireylerin sertifikayı yaklaşık 15 haftada tamamlayabileceklerini tahmin etmektedir. CFS sertifikası üç adet proaktörlü, çevrimiçi sınav ve tamamlama için bir vaka çalışması gerektirir.
Sertifika, IBF'den 1.365 $ karşılığında alınabilir. Toplam maliyet kayıt, öğrenim, ders kitapları, inceleme soruları, uygulama sınavları, referans sayfaları, nakliye, final sınavları, vaka çalışması ve bir diplomayı içerir.
Sertifikalı fon uzmanları da sürekli eğitim gereksinimlerini karşılamalıdır. Sürekli eğitim, profesyonellere çağdaş yatırım araçları ve piyasa uygulamaları hakkında farkındalık kazandırmak isteyen IBF tarafından da sunulmaktadır. Şartları yerine getirmek için, sertifikalı fon uzmanlarının her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamaları gerekir.