S&P 500 hisse senetlerine yatırım yapmak istiyorsanız, ancak 500 bireysel şirketin finansal temellerini doğru bir şekilde taramak için mizacınız yoksa, bir S&P 500 Endeksi yorucu analizler olmadan bu hisse senetlerine maruz kalmanıza yardımcı olabilir.
S&P 500 Endeksi Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük ve en güçlü şirketleri izler. Kurucu hisse senetleri küratörlüğünü, piyasa değeri, likidite ve sektör tahsisi gibi bir dizi faktöre göre seçen S&P Endeks Komitesi tarafından küratörlüğünü yapmaktadır.
1976'da Vanguard, S&P 500 Endeksini taklit etmek için tasarlanan ülkenin ilk yatırım fonuna bireysel yatırımcıları tanıttı. Yaklaşık 20 yıl sonra, S&P 500 Endeksini benzer şekilde izleyen ilk borsa yatırım fonu (ETF) piyasaya sürüldü. Bugün, neredeyse tüm büyük aracı kurumlar ve fon şirketleri bir tür S&P 500 fonu sunmaktadır. Yatırımcılar bu fonlara finansal danışmanlar, tam hizmet brokerleri veya indirim brokerleri aracılığıyla erişebilirler.
Önemli Çıkarımlar
- S&P 500 hisse senetlerini portföyünüze ekleme olasılığını araştırıyorsanız, bir S&P 500 Endeks fonu, bu tür hisse senetlerine en az gereken özenle geniş bir şekilde maruz kalmanızı kolaylaştırmanıza yardımcı olabilir. Döviz ticareti fonları (ETF'ler) pasif bir strateji sürdürür endeks replikasyonu, yatırımcıların verilen endeksteki tüm menkul kıymetlere geniş erişimini sağlar.
ETF ve Yatırım Fonu
ETF'ler öncelikle pasif endeks replikasyonuna odaklanır ve temel olarak yatırımcılara belirtilen endeks içindeki tüm menkul kıymetlere erişim sağlar. En aza indirgenmiş aktif yönetim nedeniyle genellikle düşük maliyetli gider oranları sunan bu ETF'ler, stoklara benzer şekilde gün boyunca ticaret yapar. Sonuç olarak, son derece likittirler ve tıpkı hisse senetleri gibi gün içi fiyat dalgalanmalarına maruz kalırlar.
Aksine, S&P 500 yatırım fonları pasif veya aktif olabilir. İlişkili 12b1 maliyetleri nedeniyle ETF'lerden biraz daha yüksek ücretlere sahip olma eğilimindedirler. Ayrıca, yatırım fonları, yatırımcıların bunları yalnızca günün kapanış net varlık ticaret değeri (NAV) fiyatından satın alabilecekleri biraz farklı yapılara sahiptir.
Ücret Modelleri
S&P 500 ETF'lere ucuz yatırım yapmak isteyenler, tüm pasif ETF ürünlerinde komisyonsuz ticaret sunan indirimli brokerler aracılığıyla maruz kalabilirler. Ancak bazı brokerlerin minimum yatırım gereksinimi uygulayabileceğini unutmayın. Şu anda, en büyük S&P 500 ETF, Nisan 2019 itibariyle State Street Global Advisors SPDR S&P 500 ETF (SPY) 'dir ve Nisan 2019 itibariyle yönetim altındaki varlıklara 279, 41 milyar dolar sahiptir.
Yatırım fonları aracılar ve iskonto brokerleri aracılığıyla da ticaret yapar, ancak doğrudan fon şirketlerinden de erişilebilir. Bazı yatırımcılar portföylerini bir danışman veya bir broker aracılığıyla bütünsel olarak yönetmek ister. Diğerleri, hepsi belirli bir yatırım fonu sağlayıcısında yer alan bir fon portföyünü yönetmeyi tercih eder. Yatırımcılar ayrıca işveren 401k programları, bireysel emeklilik hesapları veya roboadvisor platformları aracılığıyla fonlara erişebilir
Sadece Pasif S&P 500 Endeks Fonunun Ötesine Geçiyor
S&P 500 fon yatırımına daha gelişmiş bir yaklaşım arayan yatırımcılar, daha düşük maliyetler getiren ve temel veya özelleştirilmiş yatırım avantajı sunan akıllı beta endekslerini dikkate almak isteyebilirler. Bu fonlara örnek olarak AAM Temettü Fonu (SPDV) ve S&P 500 Eşit Ağırlık Endeksi Fonu (RSP) verilebilir. Yatırımcılar ayrıca S&P 500 Endeksinin SPDR sektör serisi veya temettü odaklı fonlar gibi sermaye değerleme potansiyeli sunan belirli segmentlerini de hedefleyebilirler.
Birçok fon yöneticisi ayrıca öncelikle S&P 500 isimlerine odaklanan, ancak aktif olarak endekste kesinlikle bulunanların ötesinde isimlerle ticaret yapan aktif S&P 500 fonları sunmaktadır. Basitleştirilmiş bir korunma yaklaşımı sunan kaldıraçlı fonlar da vardır. Boğa kaldıraçlı fonlar, iyi performans gösterdiğinde S&P 500'ün getirisini çoğaltmak için kaldıraç kullanır. Ayı kaldıraçlı fonlar, endeks düştüğünde pozitif getiri sağlamak için S&P 500'ü kısaltmaktadır.