Danışma Yönetimi Nedir?
Danışmanlık yönetimi terimi, profesyonel, kişiselleştirilmiş yatırım rehberliğinin sağlanmasını ifade eder. Danışmanlık yönetimi hizmetleri, özel kişilerin portföylerinde değişiklik yapmadan önce yatırım profesyonellerine danışmasına izin verir. Danışmanlık yönetimi profesyonelleri bir veya daha fazla yatırım alanında uzmanlığa sahiptir ve bireyin özel durumuna göre uyarlanmış rehberlik sağlar.
Önemli Çıkarımlar
- Danışmanlık yönetimi, genellikle bir ücret karşılığında profesyonel, kişiselleştirilmiş yatırım rehberliği sağlamaktır.Bireysel, bağımsız ekipler veya özel bir banka, yatırım yönetim firması veya uzman danışmanlık butikindeki bir grup profesyonel, danışmanlık yönetimini yürütebilir. Yönetim, finansal danışmanları, portföy yöneticilerini, yatırım bankacılarını ve yatırım yöneticilerini içerir.İşletme uzmanları müşterilerinin kişisel durumlarını gözden geçirir, en iyi varlık sınıflarını belirler, yatırım performansını izler, rehberlik sağlar ve portföyleri yeniden dengeler.
Danışmanlık Yönetimini Anlama
Danışmanlık yönetimi, genellikle bir ücret karşılığında yatırım portföylerinin yönetimini ve planlanmasını içerir. Yatırım tavsiyesi almak isteyen bireysel yatırımcılar, bir danışma yöneticisi veya bir danışma yönetim firmasının hizmetlerini arayacaktır. Bireyler, bağımsız bir ekip veya özel bir banka, yatırım yönetimi firması veya uzman danışmanlık butikindeki bir grup profesyonel, danışma yönetimi yapabilir. Danışma yönetimi alanındaki temel roller şunlardır:
- Finansal danışmanlar: Bu profesyoneller yatırım yönetimi, vergi ve emlak planlaması dahil olmak üzere rehberlik ve mali danışmanlık hizmeti sunmaktadır. bankacılar: Bu bankacılar kurumsal müşterilerine iş anlaşmaları için sermaye kaynakları bulmalarına yardımcı olur ve aynı zamanda analiz ve rehberlik sağlar.
Danışmanlık yönetim gruplarında çalışan yatırım danışmanları çeşitli kapasitelerde müşterilerle buluşur ve çalışır. Hangi varlık sınıflarının en uygun yatırım olduğunu belirlemek için müşterinin zaman dilimini, performans hedeflerini ve risk toleransını değerlendirir. Danışmanlar, yatırım performansının rutin olarak izlenmesinden ve sıklıkla siparişlerin yürütülmesinden sorumludur ve ayrıca varlık tahsisi ve portföy yeniden dengelemesi alanlarında rehberlik sağlar. Portföy yeniden dengelenmesi, bir yatırımcıyı istenmeyen risklerden korur ve portföyün maruz kalmasının yöneticinin uzmanlık alanı içinde kalmasını sağlar.
Varlık tahsisi, bir portföy içindeki risk ve ödülün bireyin hedeflerine veya bir kurumun politikasına göre dengelenmesi uygulamasıdır. Yöneticiler portföyün fonlarını üç ana varlık sınıfı arasında dağıtır: Özkaynaklar, sabit getirili nakit ve benzeri değerler ile özel sermaye ve türevler gibi alternatif yatırımlar.
Her bir varlık sınıfı değişen risk ve getiri seviyeleri sunduğundan, her biri zaman içinde farklı davranır. Yatırımcılar farklı amaçlar için farklı varlık tahsisi kullanabilirler. Örneğin, yakın vadede bir yıl boyunca seyahat eden biri tasarruflarını muhafazakar nakit, mevduat sertifikaları (CD) ve kısa vadeli tahvillere yatırabilir. Pahalı bir evde peşinat için en az on yıl uzaklıktaki bir başka tasarruf da, piyasanın kısa vadeli dalgalanmalarını atmak için daha fazla zamanı olduğundan daha fazla hisse senedine dönüşebilir.
Danışmanlık Yönetimi ve İsteğe Bağlı Yatırım Yönetimi
Danışma yönetimi hizmetleri, bireylerin portföyleri üzerinde tam kontrol sahibi olmalarını ve kendi yatırım kararlarını almalarını sağlar. Yatırım danışmanının rolü öncelikle bilgilendirilmiş bir görüş sunmaktır. Bu nedenle, danışmanlık hizmetleri sunan bir servet yöneticisi müşterilerine danışır ve tavsiyelerde bulunurken, nihai alım satım kararlarını veren müşteri olur.
Danışmanlık yönetiminde, nihai alım satım kararlarını veren müşteri.
İsteğe bağlı yatırım yönetimi tam tersi şekilde çalışır. Bu disiplinde, profesyonel servet yöneticisi yatırım kararları üzerinde daha fazla kontrol sahibi olur. Müşteri için, ihtiyari yaklaşım daha elverişlidir ve kendi portföylerini aktif olarak yönetecek deneyimi veya zamanı olmayanlar için uygundur. İsteğe bağlı yatırım yönetimi, yalnızca çoğu Chartered Financial Analyst (CFA) tayinine sahip olan son derece deneyimli profesyoneller tarafından sağlanabilir.
Danışma yöneticileri her zaman müşterilerinin hedeflerini ve varlıklarını anlamak için zaman harcarken, bu genellikle isteğe bağlı yöneticiler kadar kapsamlı bir süreç değildir.
