Ticaret İzni Nedir?
Alım satım yetkisi, müşteri tarafından bir broker veya acenteye emanet edilen güç seviyesini ifade eder. Alım satım yetkisi, bir temsilcinin alım veya satım gibi hangi işlemleri yapabileceğini belirler. Bu, vekaletname kavramına benzeyebilir ve bir yatırımcı yeni bir finansal danışman veya broker ile etkileşime girdiğinde sıklıkla tartışılacaktır. Basitçe ifade etmek gerekirse, ticaret yetkisi yatırımcı adına ticarete kimlerin erişebileceğini ve sahip oldukları izinleri ifade eder.
Ticaret İzni Nasıl Çalışır?
Alım satım yetkisi seviyeleri, yatırımcının belirli bir hesap üzerinden alım satım amacıyla üçüncü taraflara belirli tiplerde erişim sağlamasına olanak tanır. Alım satım yetkisi, tipik olarak, bir kişi finansal danışmanlık hizmetleri için bir finansal uzmanla ilişki kurmayı seçtiğinde dikkate alınır. Birey, bu profesyonel girişe halihazırda kurulmuş olan yatırım hesaplarına erişim izni vermek isteyebilir ya da erişim belirlemek amacıyla yeni bir hesap açmayı seçebilir.
Genellikle, tipik iki tür ticaret yetkisi seviyesi vardır, tam ticaret yetkisi ve sınırlı ticaret yetkisi. Bu ticaret yetkisi seviyelerinin oluşturulması, birincil hesap sahibinin, resmi olarak belgelenmiş bir anlaşma yoluyla yetkilendirmeyi onaylamasını gerektirir.
Ticaret Yetkilendirme Seviyeleri
Bir kişi tipik olarak üçüncü taraflara sınırlı ticaret izni veya tam ticaret yetkisi verebilir.
Sınırlı alım satım yetkisi: Bu tür bir yetkilendirme, bir broker, mali müşavir veya diğer belirlenmiş bir aracıya yatırım hesabında tutulan fonlarla işlem yapma olanağı tanır. Sınırlı alım satım yetkisi, üçüncü taraf bir acenteye birincil hesap sahibi adına kârlı alım satım fırsatları üzerinde hareket etme yeteneği verir.
Tam ticaret yetkisi: Tam ticaret yetkisi, bir acentenin kullanabileceği en geniş yetkilendirmedir. Bazen vekaletname olarak da adlandırılabilir. Tam ticaret yetkisi ile, aracı birincil hesap sahibi için mevcut tüm hesap faaliyetlerini gerçekleştirebilir. Tam ticaret yetkisi ile bir temsilci fonlara erişebilir ve para çekebilir.
Yetkilendirme Süreçleri ve Prosedürleri
Ticaret yetkilendirme belgeleri, çoğu aracı kurum için ortak bir uygulamadır. Edward Jones'dan Morgan Stanley'e kadar sektördeki aracı kurumların tümü müşterilerine bir temsilciye ticaret izni atama seçeneği sunacaktır. Bazı durumlarda, ticaret yetkisi firmanın bir brokerine verilebilirken, diğer durumlarda temsilci bağlı olmayan bir üçüncü taraf olacaktır. Ayrıca, bazı durumlarda, bir aile üyesine ticaret izni verilebilir.
Ticaret yetkilendirmesini belirlemek için yetkilendirme süreçleri ve prosedürleri aracı kurumlar arasında da farklılık gösterecektir. Genel olarak, çoğu aracılık firması, müşteri portalları aracılığıyla mevcut diğer önemli form ve belgelerle bulunan bir ticaret yetkilendirme formuna sahip olacaktır. Yatırımcılar, gerekli belgeleri doldurarak ve firmanın sunum sürecini takip ederek bir acenteye yetki verebilir. Tipik olarak, yatırım firmaları, acentenin müşteri adına hareket etmeye başlamasına izin veren alım satım yetkisinin kurulduğunu teyit etmek için müşteri ile iletişime geçecektir.
